Il supporto di un Advisor

Il mercato finanziario è completamente cambiato. Il free risk non esiste più. Le previsioni diventano complesse, anche per i più stimati ed affermati economisti. Le stesse Banche Centrali effettuano manovre intempestive.

C’è bisogno di un Consulente – Financial Planner?

Penso di sì, perché oggi non si tratta più di leggere i trend dei mercati, ma la vita dei clienti; in tale maniera possono essere aiutati ad investire, proteggersi, scegliere. Pianificare è un’attività professionale che prevede una disciplina, competenza e processi di supporto adeguati. I sistemi del Welfare, ossia di protezione e sviluppo, vanno pian piano sgretolandosi. Gli ammortizzatori sociali vengono modificati. La pensione pubblica diventerà sempre più modesta. Gli eventi degli ultimi anni si sono verificati per la prima volta nella storia. Il “Cigno Nero” ha cambiato il volto del mondo. Il rischio esiste e va correttamente prezzato; non possiamo più parlare di rendimento ma solo di rendimento corretto per il rischio. L’investitore non deve essere un “giocatore” passivo ma attivo. La scarsa educazione finanziaria oppure la mancanza di tempo per occuparsi del proprio patrimonio offrono numerosi vantaggi con la consulenza. La mission principale è quella di fornire assistenza e advisory ai processi strategici della clientela; processo che permette di individuare il portafoglio migliore per ottenere rendimenti prefissati su un orizzonte temporale prestabilito con il minor rischio possibile. Il controllo viene effettuato periodicamente con una serie di report e si basa principalmente sul grado di rischio assunto. Il servizio e il processo avviene con tool dedicati e tailored. Il servizio può essere modulato ad hoc per ciascun cliente cercando di essere competitivo nella qualità ed i costi.

Uno dei temi di maggior garanzia è quello della Certificazione. €FPA è la prima Organizzazione non governativa (ONG) veramente europea che prevede standard professionali, etici, di formazione e di esame accettati dal settore per i professionisti dei servizi finanziari in tutta Europa.

www.efpa-italia.it